Definition
Know Your Customer
Know Your Customer bezeichnet die Prüfung der Identität von Kundinnen und Kunden durch Banken und Zahlungsdienstleister.
Know Your Customer, kurz KYC, umfasst die Identifizierung von Kunden und, bei Unternehmen, der wirtschaftlich Berechtigten. Sie dient der Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Die Pflichten ergeben sich aus der Geldwäschegesetzgebung.
Für Unternehmen bedeutet das, dass bei der Antragstellung Ausweisdokumente, Handelsregisterauszug und Angaben zu Gesellschaftern verlangt werden. Die Identifizierung erfolgt per Videoident, PostIdent oder in der Filiale. Planen Sie Zeit ein, vor allem bei komplexen Beteiligungsstrukturen. Bei Rückfragen reagieren Sie zügig, sonst verzögert sich die Freischaltung.
Auch nach der Eröffnung können erneute Prüfungen anfallen, etwa bei Änderungen der Beteiligungsstruktur oder bei auffälligen Zahlungen. Halten Sie Ihre Unterlagen aktuell und melden Sie Änderungen proaktiv. So vermeiden Sie, dass eine Karte vorübergehend eingeschränkt wird.
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